Un cheque accesorio es el medio de pago de una factura negociada, es registrado en la operación de factoring y en él se guardan las tasas a aplicar para el cálculo de los cargos.
Si por alguna razón debe retirarse un cheque para que ya no deba ser depositado, la porción de la factura que cubría el cheque, si no era toda, debe seguir apareciendo en las ventanas de cartera para poder registrar su cobranza pendiente.
Si el retiro del cheque es porque será cambiado por otro, la acción que se aplica en ese caso es canjear el cheque. En el canje, se debe especificar, además del motivo del cambio, los datos del cheque que lo reemplaza, sin chance de cambiar el valor.
El sistema Margarita registra este evento y lo presenta en el reporte del estado operativo del cliente.
Si el cheque no es reemplazado por otro, la acción que se aplica es quitar el accesorio. Esta acción hará que el documento pendiente desaparezca de la lista de cheques a depositar y aparezca en la lista de cartera vencida o cartera por vencer, según sea el caso.
En la siguiente imagen se distinguen los botones que ejecutan las dos acciones arriba descritas.
En la columna Acción, para cada cheque, tendrá disponibles las acciones posibles a ejecutar.
El botón encerrado en un círculo rojo representa la acción de canjear, mientras que el botón encerrado en el círculo verde representa la acción de quitar accesorio. Ambos botones presentan una ventana en la que usted tendrá que especificar el motivo de la acción.
