Una solicitud de factoring es el conjunto de una o más facturas que un cliente o solicitante entrega a la compañía de factoring para obtener dinero por adelantado. Estas facturas siempre serán por vencer y podrían estar acompañadas de cheques a fecha para su depósito y el pago de los documentos.
Cuando la solicitud de factoring es de facturas que no vienen acompañadas de cheques, se conoce como solicitud de facturas puras; cuando viene acompañada de cheques, se conoce como solicitud de facturas con accesorios.
Toda solicitud deberá indicar el nombre del cliente o del solicitante que desea realizar el factoring.
Para registrar la solicitud de facturas puras, seleccionamos la opción Solicitudes en el menú OPERACIONES > Negociación y, en la pantalla correspondiente, seleccionamos Nueva solicitud de facturas puras.
En la pantalla que se muestra, seleccionaremos el cliente y el tipo de factoring con el que se ha decidido trabajar, previamente registrados en las opciones correspondientes. Lea: ¿Cómo configurar la forma de hacer factoring?
Para ingresar documentos, vamos a usar el botón Agregar factura, que nos mostrará la pantalla para registrar los datos de la factura.
Si tenemos a mano el archivo XML de la factura electrónica autorizada por el SRI, hacemos clic en Elegir archivo , buscamos y seleccionamos. Se cargarán todos los datos, incluido el número de autorización.
Si no tenemos a la mano la factura electrónica ni el número de autorización, ingresamos cada dato manualmente.
Luego del número de autorización, los siguientes datos corresponden al deudor, quien es la persona natural o jurídica, a quien se le emitió la factura y por lo tanto la está debiendo. Para este deudor o comprador del cliente, registramos su identificación y su nombre.
Los siguientes datos corresponden a la factura en sí. El establecimiento y el punto de emisión corresponden al par de grupos de 3 dígitos que anteceden a todo número de factura; por ejemplo, 001 para el primer grupo y 001 para el segundo.
Luego tenemos: la secuencia de la factura, la fecha de emisión y los valores de esta.
La fecha de vencimiento que vamos a registrar corresponderá a la fecha en que se efectuará el cobro de este documento. La fecha más cercana a la realidad de cuándo el deudor pagará la factura. Es sobre esa fecha en la que se calcularán los precios que se le cobrarán al cliente por este documento.
Si lo prefiere y sabe que se aplicarán retenciones en la factura, puede ingresar esos valores en los campos Retención de IVA y Retención de impuesto a la renta.
En algunos casos, no será necesario negociar todo el valor de la factura; para ello usaremos el campo Valor descartado.
Una vez ingresados los datos, los aceptamos con el botón «Grabar».
Esto nos llevará a la pantalla anterior que muestra la solicitud que estamos registrando. Si queremos registrar otro documento, volvemos a hacer clic en el botón «Agregar factura».
