En el proceso de desembolso de dinero al cliente, durante la negociación de factoring, puede establecer que la solicitud de desembolso se apruebe previamente para permitir su ejecución.
Estos permisos de aprobación son opcionales y puede prescindir de ellos si no los necesita. Si requiere trabajar con ellos, podrá establecer varios niveles de aprobación, a modo de filtros, definidos por el monto a aprobar.
Sin esa aprobación, el desembolso quedará pendiente hasta que se revoque.
Para que el proceso de desembolso sea dinámico, y pueda gestionarse desde una herramienta de colaboración corporativa que permita una conversación entre las partes involucradas a manera de chat, el sistema Margarita requerirá que se cree una cuenta en Slack y se defina por lo menos una configuración que determine el canal que se usará para la aprobación. Vea: ¿Cómo preparar Slack para que se integre a Margarita?
En Slack se manejan canales de comunicación, a modo de grupos de conversación, en los que Margarita puede enviar mensajes interactivos con botones para aceptar o rechazar. Este mensaje incluirá datos básicos de la solicitud de desembolso, como el nombre del cliente, el Id de la solicitud y el monto a desembolsar.
Además, en el canal, con el mensaje descrito anteriormente, se adjuntará la liquidación de la solicitud en formato PDF,con el detalle de los documentos a negociar.
Será requisito, entonces, para grabar un filtro de aprobación, que tenga una configuración de Slack registrada. Vea :¿Dónde se registra la app Slack para la integración con el sistema?
Para grabar o modificar un filtro de aprobación, vaya a la opción Filtros de aprobación en el menú CONFIGURACIÓN > Empresa.
Para crear un filtro de aprobación, haga clic en el menú de la pantalla que se muestra y seleccione la opción «Nuevo». Para editar un filtro de la lista, haga clic en el botón Editar del filtro que desea modificar.
En la ventana, especifique el monto a partir del cual solicitar el permiso de aprobación y la configuración de Slack a la que se enviará la solicitud.
Con los filtros establecidos, todas las liquidaciones de solicitud de factoring que caigan en el filtro correspondiente se mostrarán en la lista de solicitudes a desembolsar, con el ícono de un sobre, para enviar la solicitud de aprobación.
Para obtener la lista de liquidaciones de factoring por desembolsar, vaya a la opción Pago de negociación del menú OPERACIONES > Desembolsos.
En esta pantalla, la opción final para una liquidación de factoring es registrar el desembolso, pero en los casos de liquidaciones que requieren aprobación, esta es reemplazada por el ícono de sobre, que representa la acción de enviar el mensaje de solicitud de aprobación al canal de Slack.
A continuación se muestra un ejemplo del mensaje enviado a un canal de Slack para la aprobación del desembolso.
La pantalla de arriba, a modo de ejemplo, muestra un espacio de conversación en el canal #todo-factoring de la aplicación Slack. Se puede hacer clic en la imagen del PDF para acceder a la liquidación de la solicitud de factoring que se pretende desembolsar.
La decisión que se tome usando el botón verde o rojo afectará directamente al sistema Margarita, de tal forma que, si se rechaza el desembolso, en el sistema se rechazará la liquidación y la solicitud de factoring quedará pendiente con estado rechazado.
Si se aprueba el permiso de desembolso, en la lista de liquidaciones de negociación a desembolsar, se mostrará el botón de registrar el desembolso.
