Cuando la solicitud de factoring se refiere a facturas acompañadas de cheques para su cobro, se conoce como solicitud de facturas con accesorios.
En este tipo de solicitud, una factura podría adjuntar uno o varios cheques para el cobro. La suma de los valores de cada cheque registrado en una factura debe coincidir con el valor a negociar de la factura.
Lo común es que el cheque adjunto a la factura pertenezca al deudor, quien debe pagar la factura, pero el sistema permite que el cheque a registrar sea emitido por el mismo cliente.
Además del valor del cheque, es importante que se indique la fecha de depósito del mismo, que, para efectos de reporte, se convertirá en la fecha de vencimiento para el cálculo del plazo de negociación.
Para registrar la solicitud de facturas con accesorios, seleccione la opción Solicitudes en el menú OPERACIONES > Negociación y, en el menú de la pantalla, seleccione Nueva solicitud de facturas con accesorios.
En la pantalla que se muestra, seleccione el cliente y el tipo de factoring con los que se ha decidido trabajar, previamente configurados en las opciones de configuración.
Para ingresar documentos, use el botón Agregar factura, que mostrará la pantalla para registrar los datos de la factura.
El primer dato es el número de autorización de la factura.
Los siguientes datos corresponden al deudor, quien es la persona natural o jurídica a quien se le emitió la factura y, por lo tanto, la está debiendo. Para este deudor o comprador del cliente, ingrese su identificación y su nombre.
Los siguientes datos corresponden a la factura en sí. El establecimiento y el punto de emisión corresponden al par de grupos de 3 dígitos que anteceden a todo número de factura; por ejemplo, 001 para el primer grupo y 001 para el segundo. Luego tenemos: la secuencia de la factura, la fecha de vencimiento y los valores de esta.
Como estamos registrando una factura con accesorios, vamos a registrar los cheques que la acompañan. Puede ser uno o varios, y en cada uno vamos a registrar la fecha de depósito o de vencimiento, teniendo en cuenta si el tipo de factoring seleccionado permite o no el vencimiento en feriados y fines de semana. Es sobre esa fecha en la que se calcularán los precios que se le cobrarán al cliente por este documento.
Una vez ingresados los datos, los aceptamos con el botón Aceptar.
Si existe otro cheque adjunto a la factura, lo registramos de la misma forma que el anterior.
La lista de cheques suma el total de accesorios que debe ser igual al valor de la factura. Cuando los valores sean iguales, se podrá registrar la factura y los accesorios que la acompañan.
Si existe otra factura por negociar, la registramos siguiendo el procedimiento anterior.
Para regresar a la lista de solicitudes pendientes, hacemos clic en «Salir».
