En las negociaciones de factoring en las que no se involucra al deudor, o en las que el cliente asume la responsabilidad por las facturas negociadas no pagadas, el pago del cliente no debería generar una devolución del porcentaje restante, en una suerte de entrega y recepción que no tiene sentido.
Estos pagos por parte del cliente deberían tener un monto que, al liquidar la cobranza, arroje un saldo de cero.
Dado que los valores a descontar en la liquidación del cobro se generan en función de la fecha de pago, es importante, para determinar el valor del pago, conocer la fecha en la que se pretende cobrar.
En el sistema Margarita es posible resolver esto con la opción Liquidación 0 en la lista de documentos por cobrar.
Como en los cheques accesorios a depositar, no puede alterar el valor de la cobranza; en caso de liquidación en cero, deberá primero quitar el accesorio para dejar el documento negociado en las listas de cartera vencida o por vencer. Para eso, lea el siguiente artículo: «¿Qué hacer si un cheque accesorio debe ser retirado?
Obtenga la lista de documentos a cobrar para una liquidación en cero seleccionando la opción Facturas vencidas o Facturas por vencer en el menú OPERACIONES > Cobranzas.
Seleccione los documentos del cliente y haga clic en el botón 
que lo redirigirá a la pantalla para calcular el valor a pagar en una liquidación sin devolución.
Un ejemplo de esta pantalla se muestra a continuación. La pantalla no ejecuta ningún proceso más que devolver información en función de una fecha dada.
Esta pantalla requiere que se especifique una fecha de corte y devolverá el valor de la cobranza correspondiente a esa fecha.
La información que se devuelve comprende: el valor de la cobranza y los valores de las columnas Recibido y Bajas a aplicar a cada documento. Tenga en cuenta que siempre tendrá un sobrepago y que este debe ser el mismo que al registrar la cobranza real.
Si presta un poco de atención, notará que los valores de Recibido y Bajas corresponden al porcentaje de anticipo del saldo del documento y al porcentaje de reserva del mismo.
En la parte inferior de la consulta se muestran tablas con detalles de los cargos operativos y no operativos que respaldan el valor a cobrar para una liquidación en cero.
Al momento de registrar la cobranza, el botón Cobranza con liquidación cero tomará la fecha de cobro y completará los campos tal como se mostraron en la consulta descrita anteriormente.
