Para diferenciar los cobros de facturas de los cobros de los cheques protestados, en el sistema nos referiremos a los últimos como recuperaciones. Una recuperación será entonces el cobro de un cheque protestado.
Recuerde que el cobro de un cheque podría involucrar a más de una factura.
Cuando se registran protestos de cheques, el sistema ocupa una lista separada para el cobro de estos. Prevalece la información del cheque antes que el detalle de las facturas que fueron cobradas con el cheque.
Obtenga la lista de cheques protestados pendientes con la opción Protestos pendientes del menú OPERACIONES/Cobranzas.
Es importante que tenga en cuenta lo siguiente: el valor recibido en una cobranza con cheque podría incluir un sobrepago; incluso en la cobranza podrían registrarse valores por retenciones y bajas de factura. Lea: ¿Cómo registro una cobranza que incluye retenciones en la factura?
Pero no es el valor del cheque el relevante en la lista, sino el valor que corresponde al o los documentos. Este último valor es el que se mostrará en la columna Saldo cartera en la lista de protestos pendientes. Incluso los valores de retenciones y bajas son excluidos en esa columna.
La razón es que no deberíamos recuperar la parte que corresponde al sobrepago, pues ese valor no fue negociado. Por otro lado, solo sobre los valores recibidos de las facturas, y no las retenciones y bajas, es que se pueden hacer devoluciones del porcentaje de reserva o vuelto.
De esa manera el valor a cobrar del protesto, será el indicado en la columna Saldo cartera.
Para recuperar un protesto, selecciónelo con el casillero que lo antecede y seleccione una de las formas de cobro que se habilitan en rojo.
La pantalla de recuperación es similar a la pantalla de cobro de facturas y mantiene el mismo esquema, el sobrepago es la diferencia entre el valor recibido y el total recibido de las facturas en la columna Valores cobrados, marcados en color verde. Lea: ¿Cómo registrar un abono a una factura negociada?
Es importante mantener las retenciones y bajas que se realizaron en la cobranza protestada, pues ayudaron a rebajar el saldo de la factura. Por esa razón se mostrarán juntas en la pantalla de recuperación bajo la columna Baja de cobranza encerradas en un círculo amarillo en la imagen anterior.
Estas bajas de cobranza (y/o recuperaciones) de la cobranza protestada no se cobran, pero es importante mostrarlas porque se aplicarán en cada recuperación que realice del protesto para arrastrarlas hasta el momento de la liquidación de la recuperación.
Por otro lado, si tuviera que realizar alguna nueva baja en la recuperación, esta se registrará en la columna Otras bajas del grupo Valores cobrados, pintada de azul en la imagen de arriba.
Las columnas Recibido y Bajas de cobranza, del grupo Valores cobrados, se cargarán inicialmente con el Saldo actual y la Baja de cobranza respectivamente, estimando que se cobrará todo el valor del protesto.
En caso de no recuperar todo el valor del protesto, modifique los valores cobrados usando el botón Cobro ubicado en la columna Acción, encerrado en un círculo verde en la imagen anterior. No podrá modificar el valor de la columna Bajas de cobranza.
Confirme que el saldo del documento recuperado sea el correcto.
