Liquidar una solicitud de factoring significa obtener el valor que se le entregaría al cliente por las facturas que está negociando.
En la liquidación, a partir de la fecha de desembolso que se indique, se obtendrá para cada documento su plazo de negociación, que corresponde a los días desde el desembolso hasta la fecha de su vencimiento. Este plazo, en caso de usar una tabla de condiciones operativas, servirá para obtener las tasas de comisión y descuento de cartera a aplicar al documento.
El sistema calculará los cargos en función de las tasas dadas a cada documento para cada factura registrada. Si alguna tasa carga IVA, se mostrará el total del IVA de la solicitud.
Para lograr esto debieron haberse registrado por lo menos los datos operativos del cliente, y si se maneja la línea de factoring, la línea de factoring del cliente.
Dependiendo de cómo esté configurado el tipo de factoring, podrían o no descontarse los cargos calculados al momento de la liquidación. En todo caso, las tasas registradas se mantendrán para cuando sea momento de hacer el cálculo de los cargos.
En el sistema, la liquidación de una solicitud de un tipo de factoring que maneja línea de factoring, debe pasar la validación de la línea de factoring y de los cupos de los deudores. El valor a liquidar debe estar cubierto por el disponible de la línea del cliente y para cada deudor, el acumulado negociado debe estar cubierto por el disponible de su cupo.
Tenga en cuenta que una vez que ha generado una liquidación, el disponible en la línea del cliente se rebaja por el anticipo en la liquidación. Esta disminución del disponible será tomada en cuenta para las futuras liquidaciones a realizar.
Para obtener la liquidación de una solicitud de factoring, vaya a Operaciones/Negociación/Solicitudes. En la lista de solicitudes que se muestran, seleccionamos, de la columna Acciones, el botón Liquidar representado por un billete dentro de un cuadro verde.
En la pantalla que se muestra, la fecha de negociación será inamovible y será la fecha del día actual. La fecha de desembolso corresponde a la fecha en la que se hará la entrega del anticipo menos los cargos, si es el caso, al cliente por la negociación.
El ingreso de un valor en esta fecha hará que automáticamente se calcule el plazo de negociación de cada documento, valor que se muestra en la columna Plazo de la tabla de documentos negociados. Con cada cambio en el plazo, se calcularán los cargos para cada documento.
Si el tipo de factoring de la solicitud maneja condiciones operativas, una lista de las condiciones operativas, que afecta al tipo de solicitud a liquidar, aparecerá en la pantalla. Las condiciones operativas especifican qué tasa se aplica para la clase de cliente y deudor en el plazo de negociación de cada documento.
El sistema usará el plazo para determinar las tasas. Si no maneja condiciones operativas, las tasas serán obtenidas de los datos operativos del cliente. En cualquier caso siempre podrá registrar las tasas que desee con el botón Configurar tasas de la columna Acción.
En la tabla de documentos, los valores calculados por las tasas determinadas se totalizan al final. Sin embargo, en la liquidación de asignación que se muestra en la parte superior derecha de la pantalla, solo se mostrarán los valores que se han indicado, se cargarán en la negociación para ser descontados del anticipo.
Como datos de la liquidación debe llenarse la instrucción de pago, que saldrá impresa en la liquidación. Como dato informativo, se muestra el beneficiario del cheque y la cuenta que recibe transferencias dadas en los datos operativos del cliente.
Para liquidar la solicitud, damos un clic en el botón Aceptar en la parte de abajo de la ventana.
Luego de liquidar la solicitud, podrá volver a imprimirla desde la opción Operaciones/negociación/liquidadas usando el botón imprimir de la columna acciones.
Si la liquidación no va a ser aceptada, deberá eliminarse de esta lista con el botón Reversar.
