Un buen análisis previo para empezar a trabajar con un cliente debería establecer el monto límite de endeudamiento del cliente. A este monto se le conoce como línea de factoring y va en función del anticipo entregado en cada operación.
Cuando en el tipo de factoring se ha especificado que maneja línea de factoring, la aceptación de una solicitud deberá cumplir el filtro de la línea del cliente, es decir, el anticipo del total negociado deberá ser cubierto por el disponible en la línea que tenga el cliente. También, para cada deudor, la solicitud deberá estar cubierta por el monto disponible de cada uno.
Como lo que se desembolsa al cliente en cada operación proviene del anticipo del total negociado, la línea de factoring se contrastará con los anticipos de las operaciones. Por otro lado, los totales negociados por deudor (no los anticipos) se contrastarán con los montos disponibles de cada uno.
Cuando el disponible de la línea de factoring no cubre el valor a desembolsar al cliente, el sistema advierte del hecho, pero da la opción de crear un registro de exceso temporal para que sea aprobado en lo posterior. Solo la aprobación del exceso hará que la solicitud de factoring se pueda desembolsar.
Para crear una línea de factoring, vaya a la opción Participantes/Clientes/Líneas de factoring.
El sistema mostrará la lista de los clientes existentes.
Usando el botón editar, indicaremos el valor de la línea y la moneda. Si queremos cambiar el dato registrado, el mismo botón editar nos permitirá cambiar el valor previo,
Para el registro del monto del deudor iremos a Participantes/Deudores/Cupos
Los cupos de los deudores son el monto permitido para operar en las operaciones de cada cliente. Por lo tanto cuando registremos un cupo debemos indicar la relación cliente/deudor
Si la relación cliente deudor no está creada, usaremos del menú de la pantalla la opción Nuevo.
En la ventana que aparece indicaremos el deudor, el cliente, el cupo y el estado del cupo. Grabamos con el botón grabar y regresamos a la lista de cupos establecidos, si necesitamos cambiar algún dato usamos el botón editar.
