Una solicitud de factoring es un conjunto de una o más facturas que un cliente o solicitante entrega a la compañía de factoring para conseguir dinero por adelantado. Estas facturas siempre serán por vencer y podrían estar acompañadas de cheques a fecha para ser depositados para el pago de los documentos.
Cuando la solicitud de factoring es de facturas que no vienen acompañadas de cheques, se conoce como solicitud de facturas puras; cuando viene acompañada de cheques, se conoce como facturas con accesorios.
Toda solicitud deberá indicar el cliente o solicitante que quiere hacer el factoring.
Para el registro de solicitud de facturas puras seleccionamos la opción Solicitudes del menú OPERACIONES/Negociación y en el menú de esa pantalla seleccionamos Nueva solicitud de facturas puras.
En la pantalla que se muestra, seleccionaremos el cliente y el tipo de factoring con el que se ha decidido trabajar, previamente registrados en las opciones correspondientes. Lea: ¿Cómo configurar la forma de hacer factoring?
Para el ingreso de documentos vamos a usar el botón Agregar factura que nos presentará la pantalla para registrar los datos de la factura.
Si tenemos a mano el archivo XML de la factura electrónica autorizada por el SRI, damos clic en Elegir archivo , buscamos y seleccionamos. Se cargarán todos los datos incluyendo el número de autorización.
Por otro lado, si tenemos el número de autorización, lo ingresamos en el casillero Autorización SRI y hacemos clic en el botón de buscar para conectarnos al SRI y descargar los datos.
Si no tenemos a la mano la factura electrónica o el número de autorización, ingresamos cada dato manualmente.
Luego del número de autorización, los siguientes datos corresponden al deudor, quien es la persona natural o jurídica, a quien se le emitió la factura y por lo tanto la está debiendo. Para este deudor o comprador del cliente, registramos la identificación y el nombre.
Los siguientes datos corresponden a la factura como tal. El establecimiento y el punto de emisión corresponden al par de grupos de 3 dígitos que antecede a todo número de factura, por ejemplo, 001 para el primer grupo y 001 para el segundo.
Luego tenemos: la secuencia de la factura, la fecha de emisión y los valores de esta.
La fecha de vencimiento que vamos a registrar corresponderá a la fecha hasta la que se hará el factoring con este documento. La fecha más cercana a lo real de cuándo el deudor pagará la factura. Es sobre esa fecha que se harán los cálculos de los precios que se le cobrarán al cliente por este documento.
Si lo prefiere y conoce que se harán retenciones sobre la factura, puede ingresar esos valores en los campos Retención de IVA y Retención de impuesto a la renta.
En algún caso no todo el valor de la factura será necesario negociar y para eso usaremos el campo Valor descartado.
Una vez ingresados los datos, los aceptamos con el botón Grabar.
Esto nos llevará a la pantalla anterior que muestra la solicitud que estamos registrando. Si queremos registrar otro documento, volvemos a dar clic en el botón Agregar factura.
