Hacer factoring significa, en este contexto, la manera en que se manejarán las operaciones del cliente, desde el inicio hasta el final. Defínase operación del cliente como una solicitud de factoring que ya ha sido aprobada para su desembolso.
Debido a que hay varias formas de hacer factoring en el mercado, por ejemplo: que se entregue el 100% de la factura; o que se entregue un anticipo menor para que en el momento de la cobranza se entregue el porcentaje restante, vamos a llamar a cada forma, Tipo de factoring.
Cada empresa de factoring tendrá entonces por lo menos un tipo de factoring, pudiendo tener más, si maneja varias formas de hacer factoring.
Entre las particularidades que definen el tipo de factoring están:
- si se anticipa el total negociado,
- si maneja una tabla de tasas a cobrar por clase de cliente y plazo de negociación,
- si carga la comisión al momento de la negociación,
- si carga el descuento de cartera al momento de la negociación,
- genera la factura al cliente al momento de la negociación,
- etcétera.
La forma de calcular las tasas de factoring es independiente de los tipos de factoring y se define en otra opción del sistema. Vea: ¿Cómo definir las tasas de factoring?
Margarita admite más de un tipo de factoring. El factor configurará los tipos de factoring indicando con botones de prendido y apagado las características de cada tipo.
Para crear un nuevo tipo, seleccione la opción Tipos de factoring del menú CONFIGURACIÓN/Empresa.
La pantalla que se presenta muestra la lista de tipos de factoring creados. Si no existe ninguno, se mostrará una lista vacía.
En el menú de esta pantalla, seleccione Nuevo.
Los datos a llenar del tipo de factoring son:
- Descripción: nombre completo del tipo de factoring
- Nombre corto: forma abreviada de referirse al tipo de factoring
- Días de gracia: cantidad de días que se permitirán que se exceda la fecha de vencimiento de un documento antes de empezar a cargar valores por documento vencido.
- Iniciales de liquidación de cobranza: 3 caracteres con los que iniciará la identificación de las liquidaciones de cobranzas
- Iniciales de asignaciones negociadas: 3 caracteres con los que iniciará la identificación de las liquidaciones de asignaciones.
- Moneda: moneda
- Maneja línea de factoring: si está encendido, las operaciones deberán ser cubiertas por el monto disponible de una línea de factoring establecida para el cliente para que sean aceptadas .
- Anticipa el total negociado: indicador que determina si se entrega todo el valor de la factura negociada o solo un porcentaje.
- Maneja condición operativa: si está encendido se deberá establecer una tabla de precios, para las tasas, en función de la clase del cliente y el deudor y el plazo de negociación del documento. Si está apagado, los tasas de los documentos negociados, serán obtenidas de los datos operativos del cliente. Siempre podrá establecer individualmente los precios para cada documento al momento de liquidar la negociación.
- Carga descuento de cartera en negociación: si está encendido, se descontará en la liquidación de la asignación el descuento de cartera calculado del documento.
- Carga comisión en negociación: si está encendido, se descontará en la liquidación de la asignación la comisión calculada del documento.
- Aplica otros cargos en liquidaciones al cliente: si está encendido, se podrán agregar cargos adicionales en las liquidaciones de asignación y cobranzas creando movimientos de cargo con un valor establecido.
- Requiere generar factura en negociación: si está encendido, por cada negociación Margarita solicitará que se emita una factura con los cargos descontados en la liquidación de la asignación.
- Carga comisión adicional a documentos vencidos: si está encendido, se calculará una comisión adicional por los días vencidos del documento.
- Para vencidos, suma el % de comisión adicional al % de comisión negociada: si está encendido, el valor de la tasa de comisión adicional se añadirá a la tasa de comisión negociada para el cálculo de ese cargo. La tasa de comisión adicional se registra en los datos operativos del cliente.
- Para vencidos, suma la tasa de descuento de cartera a la tasa de mora: si está encendida, el valor de la tasa de mora se añadirá a la tasa de descuento negociada para el cálculo del descuento de cartera vencida. La tasa de mora se registra en los datos operativos del cliente.
- Carga descuento en ampliación de plazo: si está encendido, automáticamente se calculará en la nota de débito respectiva , el valor del descuento de cartera del documento al efectuar una ampliación de plazo.
Para grabar el tipo de factoring, haga clic en el botón Grabar.
