El proceso de desembolso en el sistema es operativo y consiste básicamente en registrar en el sistema cómo se pagará al cliente el resultado de la liquidación, ya sea proveniente de una solicitud de factoring o de una cobranza.
A este proceso le debe seguir la generación del egreso, que es contable y define, entre otras cosas, el concepto del diario y confirma la cuenta de pago.
Estos procesos, aunque podrían estar vinculados, ahora están separados por cuestiones departamentales.
En la pantalla de desembolso se especificará únicamente la forma de pago y la cuenta bancaria de la empresa desde la que se emitirán los fondos. Se entregan, entonces, las directrices para la elaboración del asiento contable de egreso.
En la pantalla de desembolso, de hecho, se muestra la instrucción de pago registrada durante el desarrollo de la liquidación. También se muestran el beneficiario del cheque y la cuenta de transferencia, registrados en los datos operativos del cliente, que recibirían los valores de la liquidación.
Una validación entre la forma de pago y los datos del desembolso se efectuará al intentar grabar el desembolso, de tal manera que, si se especifica que la forma de pago es con cheque y no existe un beneficiario de cheque registrado, se mostrará un mensaje de error.
El proceso de desembolso es obligatorio incluso si la liquidación de cobranza es negativa o cero, ya que constituye el paso previo para generar los asientos contables de la liquidación.
