En el proceso de desembolso de dinero al cliente, por la negociación de factoring, puede establecer que ocurra previamente una aprobación de la solicitud de desembolso, para permitir que esta pueda efectuarse.
Estos permisos de aprobación son opcionales y puede prescindir de ellos si no los necesita. Si requiere trabajar con ellos, podrá establecer varios niveles de aprobación a manera de filtros que estarán definidos por el monto a aprobar.
Sin esa aprobación, el desembolso quedará pendiente hasta que sea revertido.
Para que el proceso de desembolso sea dinámico, de manera que pueda ser manejado desde una herramienta de colaboración corporativa que permita una conversación entre las partes involucradas a manera de chat, el sistema Margarita requerirá que se cree una cuenta en Slack y se defina por lo menos una configuración que determine el canal que se usará para la aprobación. Vea: ¿Cómo preparar Slack para que se integre a Margarita?
En Slack se manejan canales de comunicación, a modo de grupos de conversación, donde Margarita puede enviar un mensaje interactivo con botones de aceptar o rechazar. Este mensaje incluirá datos básicos de la solicitud de desembolso, como el nombre del cliente, el Id de la solicitud y el monto a desembolsar.
Además, en el canal, con el mensaje antes descrito, se adjuntará en formato PDF la liquidación de la solicitud con el detalle de los documentos a negociar.
Será requisito entonces, para grabar un filtro de aprobación, que tenga una configuración de Slack registrada. Vea :¿Dónde se registra la app Slack para la integración con el sistema?
Para grabar, o modificar, un filtro de aprobación vaya a la opción Filtros de aprobación del menú CONFIGURACION/Empresa.
Para crear un filtro de aprobación, hacer clic en el menú de la pantalla que se presenta y seleccionar la opción Nuevo. Para editar un filtro de la lista, hacer clic en el botón Editar en el filtro deseado.
En la ventana, especifique el monto desde el cual solicitar permiso de aprobación y la configuración de Slack a la cual se enviará la solicitud.
Con los filtros establecidos, todas las liquidaciones de solicitud de factoring que caigan en el filtro respectivo se mostrarán en la lista de solicitudes a desembolsar con el ícono de un sobre, como acción de enviar la solicitud de aprobación.
Para obtener la lista de las liquidaciones de factoring a desembolsar, vaya a la opción Pago de negociación del menú OPERACIONES/Desembolsos.
En esta pantalla, la opción final para una liquidación de factoring es la de registrar el desembolso, pero en los casos de liquidaciones que requieren aprobación, esta es reemplazada por el ícono de sobre que representa la acción de enviar el mensaje de solicitud de aprobación al canal en Slack.
Un ejemplo del mensaje enviado a un canal de Slack para la aprobación de desembolso se muestra a continuación.
La pantalla de arriba, como ejemplo ilustrado, muestra un espacio de conversación en un canal llamado #todo-factoring en la aplicación Slack. Se puede dar clic sobre la imagen PDF para obtener la liquidación de la solicitud de factoring que se pretende desembolsar.
La decisión que se tome usando el botón verde o rojo, afectará directamente al sistema Margarita de tal forma que si se rechaza el desembolso, en el sistema se rechazará la liquidación y la solicitud de factoring quedará pendiente con estado rechazado.
Si se aprueba el permiso de desembolso, en la lista de liquidaciones de negociación a desembolsar, se mostrará el botón de registrar el desembolso.
