Para diferenciar los cobros de facturas de los de cheques protestados, en el sistema nos referiremos a los últimos como “recuperaciones”. Una recuperación consistirá entonces en el cobro de un cheque protestado.
Recuerde que el cobro de un cheque podría implicar más de una factura.
Cuando se registran protestos de cheques, el sistema utiliza una lista separada para su cobro. Prevalece la información del cheque antes que el detalle de las facturas cobradas con él.
Obtenga la lista de cheques protestados pendientes en la opción «Protestos pendientes» del menú OPERACIONES > Cobranzas.
Es importante que tenga en cuenta lo siguiente: el valor recibido en una cobranza con cheque podría incluir un sobrepago; incluso en la cobranza podrían registrarse valores por retenciones y por bajas de factura. Lea: ¿Cómo registro una cobranza que incluye retenciones en la factura?
Pero no es el valor del cheque lo relevante en la lista, sino el de los documentos. Este último valor se mostrará en la columna «Saldo cartera» de la lista de protestos pendientes. Incluso los valores de retención y de baja están excluidos de esa columna.
La razón es que no deberíamos recuperar la parte correspondiente al sobrepago, ya que ese valor no fue negociado. Por otro lado, solo sobre los valores recibidos de las facturas, y no sobre las retenciones y bajas, se pueden hacer devoluciones del porcentaje de reserva o de vuelto.
De esa manera, el valor a cobrar del protesto será el indicado en la columna Saldo cartera.
Para recuperar un protesto, selecciónelo con el casillero que lo antecede y luego seleccione una de las formas de cobro habilitadas en rojo.
La pantalla de recuperación es similar a la pantalla de cobro de facturas y mantiene el mismo esquema; el sobrepago es la diferencia entre el valor recibido y el total Recibido de las facturas en la columna Valores cobrados, marcados en color verde en la imagen anterior. Lea: ¿Cómo registrar un abono a una factura negociada?
Es importante mantener las retenciones y las bajas aplicadas en la cobranza protestada, pues contribuyeron a reducir el saldo de la factura. Por esa razón, se mostrarán juntas en la pantalla de recuperación, en la columna Baja de cobranza, encerradas en un círculo amarillo, como se muestra en la imagen anterior.
Estas bajas de cobranza (y/o recuperaciones) de la cobranza protestada no se cobran, pero es importante mostrarlas porque se aplicarán en cada recuperación que realice del protesto para arrastrarlas hasta el momento de la liquidación de la recuperación.
Por otro lado, si tuviera que realizar alguna nueva baja en la recuperación, esta se registraría en la columna Otras bajas del grupo Valores cobrados, que está marcada en azul en la imagen de arriba.
Las columnas Recibido y Bajas de cobranza, del grupo Valores cobrados, se cargarán inicialmente con el Saldo actual y la Baja de cobranza, respectivamente, y se estimará el valor total del protesto.
En caso de no recuperar todo el valor del protesto, modifique los valores cobrados usando el botón Cobro, ubicado en la columna Acción, del círculo verde en la imagen anterior. No podrá modificar el valor de la columna «Bajas de cobranza».
Confirme que el saldo del documento recuperado sea el correcto.
