Las cobranzas de las facturas negociadas pueden ser efectuadas en cheque, más aún las que tienen accesorio para el depósito. Este cheque podría ser protestado en el banco por cualquier motivo y esto cortaría el proceso de liquidación de la cobranza.
Una de las acciones que puede tomar ante este evento es reversar la cobranza y hace como si no pasó nada y volver a hacer la gestión para el cobro. Pero esto, eliminaría la posibilidad de tener estadísticas de los protestos, que servirán, seguramente, para evaluar el comportamiento de clientes y deudores.
La acción conveniente es registrar el protesto, especificando el motivo y cargando, si es requerido, el valor de la nota de debito bancaria que el banco recarga en la cuenta depositante.
Tenga en cuenta que un cheque podría cobrar más de una factura, sea cheque del cliente o del deudor. Un cheque accesorio que se deposita, por el contrario, sólo podrá referirse a una factura, o a parte de ella.
Como el proceso para liquidar una cobranza continúa con la confirmación de la efectivización en el banco, a menos que sea en efectivo, es en la opción Confirma o protesta del menú de OPERACIONES/Cobranzas, donde debe «marcar» el cheque como protestado.
En la lista que se muestra, la columna Forma de pago determina si el cheque es de un cobro de factura pura (CHE) o es el depósito de un cheque accesorio (DEP). En esta lista tambien aparecerán las transferencias registradas, pero estas no tendrán el botón rojo en la columna Acciones.
En la columna Acciones encontrará el botón verde para confirmar la cobranza y el rojo para registrar el protesto.
La selección del botón rojo presenta la siguiente pantalla que solicita datos del protesto.
El registro del protesto requiere que se especifique el motivo del mismo, y para ello tendrá que seleccionar uno de los motivos registrados. En caso que el motivo actual no se encuentre en la lista de motivos, deberá registrarlo en la tabla de motivos de protestos.
El casillero Valor de la nota de débito en la ventana, corresponde al valor que el banco cargó en la cuenta de depósito por el protesto del cheque. Si la razón del protesto no es por culpa del girador sino de quien efectuó el depósito, por ejemplo: mal endoso, no debería registrar algún valor en ese casillero ya que ese valor se descontará en la liquidación de la recuperación del protesto cuando esta sea realizada.
Una vez que ha sido registrado el protesto del cheque, este aparecerá como pendiente de cobro en la opción Protestos pendientes del menú OPERACIONES/Cobranzas.
El protesto, ahora, representará el grupo de facturas que fue cobrada con el cheque y mantendrá, internamente, todas las tasas negociadas para el momento de la liquidación de la recuperación del protesto.
