En las negociaciones de factoring donde no se involucra al deudor o donde el cliente tiene que volverse responsable por las facturas negociadas no pagadas, el pago del cliente no debería generar una devolución del porcentaje restante en una suerte de entrega y recibe que no tiene sentido.
Estos pagos por parte del cliente deberían ser por un monto que al liquidar la cobranza resulte en una liquidación en cero.
Debido a que los valores a descontar en la liquidación del cobro se generan en función de la fecha de pago, es importante, para conocer el valor del pago, la fecha en que se pretende cobrar.
En el sistema Margarita es posible resolver esto con la opción Liquidación 0 en la lista de documentos por cobrar.
Como en los cheques accesorios a depositar, no puede alterar el valor de la cobranza, llegado el caso para una liquidación en cero, deberá primero quitar el accesorio para dejar el documento negociado en las listas de cartera vencida o por vencer. Para eso lea el siguiente artículo: ¿Qué hacer si un cheque accesorio debe ser retirado?
Obtenga la lista de documentos a cobrar para una liquidación en cero seleccionando la opción Facturas vencidas o Facturas por vencer del menú OPERACIONES/Cobranzas.
Seleccione los documentos del cliente y haga clic en el botón 
que lo ubicará en la pantalla para calcular el valor a pagar para una liquidación sin devolución.
Un ejemplo de esta pantalla se muestra a continuación. La pantalla no ejecuta un proceso más que devolver información en función de una fecha dada.
Esta pantalla requiere que se especifique una fecha de corte y devolverá el valor de la cobranza para la fecha dada.
La información que se devuelve comprende: el valor de la cobranza y los valores de las columnas Recibido y Bajas a aplicar a cada documento. Note que siempre tendrá un sobrepago y debe ser igual cuando registre la cobranza real.
Si presta un poco de atención, notará que los valores de Recibido y Bajas corresponden al porcentaje de anticipo del saldo del documento y al porcentaje de reserva del mismo saldo.
En la parte inferior de la consulta se muestran tablas con detalles de los cargos operativos y no operativos que soportan el valor a cobrar para una liquidación en cero.
Al momento de registrar la cobranza, el botón Liquidación en cero tomará la fecha de cobro y llenará los campos tal como se mostraron en la consulta antes descrita.
