Un buen análisis previo para empezar a trabajar con un cliente debería establecer el límite de endeudamiento del cliente. A este monto se le conoce como línea de factoring y depende del anticipo entregado en cada operación.
Cuando en el tipo de factoring se ha especificado que maneja línea de factoring, la aceptación de una solicitud deberá cumplir con el filtro de la línea del cliente; es decir, el anticipo del total negociado deberá ser cubierto por el disponible en la línea del cliente. También, para cada deudor, la solicitud deberá estar cubierta por el monto disponible de dicho deudor.
Dado que lo que se desembolsa al cliente en cada operación proviene del anticipo del total negociado, la línea de factoring se comparará con los anticipos de las operaciones. Por otro lado, los totales negociados por deudor (no los anticipos) se contrastarán con los montos disponibles de cada deudor.
Cuando el disponible de la línea de factoring no cubre el valor a desembolsar al cliente, el sistema advierte del hecho, pero ofrece la opción de crear un registro de exceso temporal para que sea aprobado posteriormente. Solo la aprobación del exceso permitirá desembolsar la solicitud de factoring.
Para crear una línea de factoring, vaya a la opción Participantes > Clientes > Líneas de factoring.
El sistema mostrará la lista de los clientes existentes.
Al hacer clic en el botón Editar de la columna Acciones, se mostrará la ventana en la que indicaremos el valor de la línea y la moneda. Si queremos cambiar el dato registrado, el mismo botón editar nos permitirá cambiar el valor previo,
Para el registro del monto del deudor iremos a Participantes > Deudores > Cupos.
Los cupos de los deudores son el monto permitido para operar en las cuentas de cada cliente. Por lo tanto cuando registremos un cupo debemos indicar la relación cliente-deudor
Si la relación cliente-deudor no está creada, usaremos en el menú de la pantalla la opción Nuevo.
En la ventana que aparece indicaremos el deudor, el cliente, el cupo y el estado del cupo. Grabamos con el botón grabar y regresamos a la lista de cupos establecidos; si necesitamos cambiar algún dato, usamos el botón Editar.
